Rahoitusagentti

talous-sanakirja

Rahoitusasiamies on luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka suorittaa rahoitukseen ja sijoittamiseen liittyvää neuvontapalvelua. Rahoitusagenttien on oltava päteviä ja yleensä työskenneltävä pankissa tai vastaavassa tahossa.

Kun henkilö haluaa tehdä sijoituksen ja tarvitsee neuvoja tässä asiassa, hän voi ottaa yhteyttä rahoitusagenttiin auttamaan häntä. Rahoitusasiamiehet ovat rahoitustuotteiden ja niihin liittyvien riskien kannalta erittäin päteviä luonnollisia tai oikeushenkilöitä.

He ovat myös tottuneet olemaan tekemisissä asiakkaiden kanssa, joilla ei ole suurta sijoitustietoutta, joten heidän selityksensä ovat yleensä yksinkertaisia ​​ja ymmärrettäviä useimmille ihmisille.

Sen päätavoitteena on tutkia asiakkaasi ja tarjota hänelle rahoitustuotteita, jotka sopivat parhaiten hänen etsimäänsä. Tarjottavat tuotteet riippuvat ottavan riskin määrästä tai sijoituksen aikahorisontista.

Rahoitusasiamiehen tulee olla pätevä ja hänellä on oltava MiFID II -säännösten, sijoituspalveluja tarjoavien yritysten toimilupa- ja toimintaehtoja säätelevien eurooppalaisten säännösten edellyttämä koulutus.

Rahoitusagentin tehtävät

Rahoitusasiamiehillä on seuraavat toiminnot asiakkaidensa kanssa:

  • Talousasiamiehen tarvitsemien tietojen kokoaminen ja tutkiminen. Selitämme sen sinulle seuraavassa osiossa.
  • Analyysi rahoitustuotteista, jotka mukautuvat sijoittajan mieltymyksiin ja etuihin.
  • Luo asiakkaalle sijoitusstrategia, jota noudatetaan koko prosessin ajan.
  • Seuraa rahoitusvarasalkun kehitystä tehdäksesi johtopäätöksiä tai muokataksesi sijoitusstrategiaa tarvittaessa.
  • Säännöllinen yhteydenpito asiakkaaseen ratkaistakseen mahdolliset epäilykset, tai myydä heille pyytämänsä omaisuus.

Tämän lisäksi hänen on suoritettava tiettyjä myynti- tai tehtäviä työnsä tavoitteiden tai vaatimusten saavuttamiseksi riippuen siitä, missä tahossa kyseinen rahoitusagentti työskentelee.

Mitä tietoja rahoitusagentti tarvitsee?

Jotta rahoitusagentti voisi neuvoa oikein, pääoman omistajan on annettava tiettyjä tietoja. Näiden tietojen avulla voit tunnistaa ihanteelliset rahoitusvarat asiakkaallesi ja on helpompi saada tietty tuotto.

Kun lähestymme rahoitusagenttia, on tärkeää kertoa hänelle seuraavista seikoista:

  • Ensinnäkin on tiedettävä sijoitettava pääoma. Tietyt rahoitustuotteet vaativat vähimmäispääoman niiden hankkimiseksi.
  • Toiseksi meillä on aikahorisontti. Siten sijoitusstrategia voi vaihdella huomattavasti sen mukaan, milloin sijoitetun pääoman takaisinperintä on määrätty. On rahoitustuotteita, jotka voivat tarjota parempaa kannattavuutta lyhyellä aikavälillä, mutta eivät ole kiinnostavia pitkällä aikavälillä. Toisaalta on olemassa strategioita, kuten arvosijoittaminen tai osinko, jotka vaativat pidemmän aikahorisontin ollakseen kannattavia.
  • Riski, jonka haluat ottaa, on myös ratkaiseva tekijä. Tämä päätös tekee suuren seulonnan rahoitustuotteiden joukossa, joita rahoitusagentti suosittelee sijoittajalle. Kun haluat ottaa pieniä riskejä pienellä tuotolla, korkotuotteet ovat yleensä menestyneimpiä. Toisaalta korkeamman tuoton saavuttamisessa on otettava suurempia riskejä.
  • Sijoittajan koulutus rahoitusmarkkinoilla on erittäin arvokasta tietoa rahoitusagentille. Ei ole sama asia neuvoa tässä asiassa päteviä ihmisiä kuin sijoittajaa, jolla ei ole asiasta mitään tietoa, mutta joka haluaa laittaa rahansa töihin. Mitä enemmän koulutusta, sitä paremmin olet tietoinen riskeistä ja markkinoiden toimivuudesta, mikä helpottaa neuvontaa.
  • Viimeisenä, mutta ei vähäisimpänä, meillä on tavoitteet, jotka sijoittajalla on. Se on tulosta edellä mainituista näkökohdista. Rahoitusagentille on erittäin arvokasta tietoa tietää, minne sijoittaja haluaa mennä ja mitä "polkuja" pitkin.

Ero rahoitusagentin ja EAFI:n välillä

Ennen kuin selität eroja, sinun on tiedettävä, että EAFI:t ovat taloudellisia neuvontayrityksiä, mistä johtuu niiden lyhenne. Kuten olemme aiemmin maininneet, rahoitusagentit työskentelevät yleensä pankeille, jotka markkinoivat rahoitustuotteita.

Tässä mielessä EAFI:n ainoana tavoitteena on neuvoa sijoittajaa ilman, että tämä edellyttää minkään rahoitusomaisuuden myyntiä. He ovat siis luonnollisia henkilöitä tai oikeushenkilöitä, jotka valtio on valtuuttanut tarjoamaan näitä palveluja.

Heidän palvelujensa periminen tapahtuu palkkioiden kautta, kuten lakimiehen tai taloustieteilijän palveluksessa.Rahoitusagentin tapauksessa hän tarjoaa ilmaista neuvontaa, joka palkitaan taloudellisesti palkkiolla tarjottujen rahoitustuotteiden myynnistä.

Lopuksi EAFI:t ovat riippumattomia neuvoissaan, koska ne eivät markkinoi mitään tuotetta. Siksi sijoittajalle annettavat suositukset ovat läpinäkyviä, eikä niillä ole muuta etua kuin se, että asiakas saa korkeimman mahdollisen tuoton ja on tyytyväinen.

Yhteenvetona voidaan todeta, että rahoitusasiamies on luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka tavallisesti toimii rahoituslaitoksen puolesta. Se tarjoaa tuotteita asiakkailleen veloituksetta ja sen tulot tulevat niiden myynnistä saaduista palkkioista.

Tunnisteet:  historia Latinalainen Amerikka Liiketoimintaa 

Mielenkiintoisia Artikkeleita

add
close

Suosittu Viestiä

talous-sanakirja

Perintövero

talous-sanakirja

Vuotuinen kannattavuus

talous-sanakirja

PERT-kaavio